在政策大力推动与时代发展需求的双重驱动下，金融行业正处于数字化转型的关键时期。2024 年 11 月，中国人民银行、国家发展改革委、工业和信息化部、金融监管总局、国家数据局、国家外汇局等七部门联合印发《推动数字金融高质量发展行动方案》，为金融机构数字化转型指明方向，提供坚实政策支撑。

✔【转型实践：战略规划与场景挖掘双轨并行】

在数字化战略框架下，众多金融机构正从传统的“业务数据化、数据资产化、资产服务化”逐步向“服务智能化”阶段迈进。作为这一进程的关键支撑，数字员工被视为实现智能化转型的重要契机和基础能力。

某金融集团的数字化转型理念与来也科技“让智能体助力每个人”的愿景高度契合，通过与来也科技展开深度合作，部署数字员工解决方案，在提升运营效率、优化人力资源配置、强化风险管控等方面取得了显著成效，其数字化升级路径与实践经验，为金融同业提供了可借鉴的转型范式。

“我们意识到，数字化转型不是简单的技术叠加，而是需要系统性规划和分阶段实施。在前期业务数字化的基础上，引入智能自动化技术，能够有效释放员工创造力，让一线业务人员和管理人员从重复性工作中解脱出来，专注于更高价值的任务。”该集团相关负责人表示。

在合作过程中，该集团采取了双轨并行的策略路径：一方面通过自上而下的战略规划确保转型方向与业务目标一致；另一方面通过自下而上的场景挖掘激发基层创新活力。这种立体化推进模式避免了“为技术而技术”的误区，确保了每一项智能化投入都能产生切实的业务价值。

在具体实施过程中，该集团采取了“试点先行、逐步推广”的务实策略，优先选择高频、重复、规则明确的业务流程作为突破口。通过与来也科技团队的深入合作，已在多个业务领域成功部署数字员工解决方案，其中财务场景和行政办公场景的应用最为典型。

财务领域成为智能自动化应用的主战场之一。在财务共享中心，该集团部署多个自动化流程，包括账务核对、收益平台对账、总分机构往来账务处理等。其中，银行流水下载与核对流程的实施，将原本耗时数小时的手工操作压缩至几分钟完成，同时大大降低了人为差错风险。

行政办公场景同样收获了显著成效。其总裁办每日需汇总分公司和总部20多个中后台管理部门的值班汇报，以往通过邮件收集、人工汇总的方式，平均每天耗费6小时以上。引入数字员工后，系统可自动下载邮件附件，按预设模板整理数据，并生成格式化报告，不仅释放了宝贵的管理资源，还提高了信息标准化水平，充分体现了数字员工在提升行政办公效率方面的显著价值。

✔【技术赋能：来也科技的全栈式解决方案】

金融集团选择来也科技作为智能自动化合作伙伴，基于多重战略考量。作为中国智能自动化领域的头部企业，来也科技不仅拥有领先的技术实力，更具备丰富的金融行业实践经验。

此前，来也科技已与该集团旗下子公司共同探索了智能自动化之路。“我们非常认可来也科技的行业领导地位和成熟的产品体系，子公司的成功案例给了我们很大信心。”该金融集团员工表示。

在金融集团数字化转型的实施过程中，来也科技的专业服务团队提供了全方位的数字员工全生命周期支持。从前期深入的业务需求调研和售前咨询，到中期量身定制的解决方案设计，再到后期系统的部署实施和持续优化，来也团队始终以客户需求为导向，确保每个环节都精准对接业务场景。团队不仅投入大量时间深入业务一线，与金融机构的业务人员共同梳理流程痛点，更能从金融行业的专业视角出发，提供既符合技术趋势又切实可行的智能化解决方案。在项目推进过程中，团队始终保持快速响应，遇到问题第一时间协调资源解决，展现出“以客户为中心”的专业态度和务实作风。

此外，来也科技团队还特别注重知识转移和能力建设，通过系统化的培训体系和详实的操作文档，帮助金融机构员工快速掌握数字员工的管理和应用技能，确保智能化成果能够持续发挥价值。这种“授人以渔”的服务理念，进一步强化了双方的合作价值。

✔【行业经验：金融业智能化转型的多维密码】

随着应用的深入，人机协同已经从简单的“替代人力”向“增强智能”演进，为金融机构的智能化转型提供了持续动力。来也科技与众多金融机构的合作案例，为金融业智能化转型提供了宝贵经验。

战略层面：智能化转型应纳入企业整体发展战略，与业务目标深度融合。金融集团将智能自动化应用与自身数字化战略相结合，避免了技术应用与业务需求“两张皮”的问题。

“在当前智能化时代背景下，为进一步推动企业高质量发展，我们认为有必要引入智能体的创新业务能力。这种技术融合不仅能有效提升业务运营效率，更能通过智能化手段实现业务流程的自动化与优化，从而显著增强企业的核心竞争力。

从实践来看，这种数字化赋能方式已经成为企业实现提质增效、创新发展的重要路径。”该集团相关负责人表示。

实施层面：采取“小步快跑、迭代优化”的敏捷方式。优先选择痛点明确、效益显著的场景作为突破口，快速见效后再逐步扩展，形成良性循环。从财务、行政等典型场景入手，积累成功案例后再进行规模化推广的做法值得借鉴。

技术层面：选择开放、灵活、易用的一体化平台，而非孤立的技术工具。来也科技数字员工平台将RPA、IDP、对话式AI等多种能力整合，支持与现有系统的无缝对接，大大降低了集成复杂度。

“令人印象深刻的是，来也科技的数字员工产品易用性很强，我们仅用一到两周时间就快速实现了需求落地。这个案例还上升到了公司领导层面，在高层工作会议上特别提及了我们应用的数字员工。可见它确实能够帮助企业高效实现自动化转型，一是能够快速响应分公司的业务诉求，二是具备强大的场景挖掘和实施能力。”该金融集团员工评价道。

管理层面：建立配套的组织机制和人才体系。成立专职团队、制定管理规范、开展分层培训的做法，能确保自动化能力持续运营和进化。

生态层面：与专业厂商建立长期合作伙伴关系至关重要。来也科技不仅提供技术产品，更通过专业服务帮助金融机构克服转型过程中的各种挑战，这种深度协作模式放大了技术应用的价值。

✔【未来展望：共创智能体金融新生态】

在未来的合作规划中，该金融集团已识别出多个具有价值的自动化应用场景，包括工单智能拆分、跨区域周报自动汇总等需求，已被纳入与来也科技下一阶段的合作计划中。

“我们注意到，各分公司在日常运营中仍存在诸多可通过自动化技术优化的业务流程，这些潜在场景的挖掘和实施，将进一步扩大数字员工的应用价值。我们期待与来也科技保持长期战略合作，通过分阶段、有重点的推进方式，逐步构建更加完善的智能体自动化体系。”

来也团队也将与该集团紧密配合，对这些新场景进行详细的需求梳理和可行性评估。相信在双方共同努力下，这些项目将很快进入实质性实施阶段，为机构带来更大的运营效率提升。

随着“人工智能+”行动的深入推进，金融业将迎来更深刻的变革。来也科技与众多金融机构的合作实践为行业树立了标杆，也将激励更多金融机构加快智能化转型步伐，共同开创金融科技发展的新格局。

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