银行机构中，存在着庞杂的中后台流程和相互之间很难互通的遗留系统。银行员工跨系统、跨平台手动处理数据，不仅数据量大、重复性高，还可能因人为失误造成风险。

据《福布斯》报道，到2021年，银行监管成本将从占银行收入的4％增加到10％。

显然，雇用更多人员以减轻监管负担已经不是最佳的办法了。而这些高流量的、高重复性的、趋于风险和失误的流程却是RPA的应用首选。要提高银行合规性管理的效率，更需要实现银行业务流程的自动化。

银行合规负责人需要评估多种技术投资因素：

解决方案范围：与所有系统集成的端到端合规性范围

敏捷性：以最小的成本灵活地采用合规性要求的修订版

成本效益：成本要素可能包括一次性许可证成本，正在进行的维护或因法规变更而导致的重新实施成本

实施时间表：按时完成的简便性和速度

企业范围的适用性：可以跨企业地理位置扩展并满足本地依赖性的功能

RPA机器人能够应对复杂的银行业务挑战，不仅可以帮助员工处理大量常规的数据迁移任务，还可与员工协同处理与争议管理、异常处理、警报管理和信贷批准相关的决策事件。

例如，在新建客户账户时，需要了解客户资历。进行客户尽职调查（CDD）和了解您的客户（KYC），有助于银行评估新客户的风险。一般情况下，新客户的账户建立要经过多项验证，人力投入多，有时候甚至会出现流程延长至一个月的情况，客户体验不佳。

而通过RPA机器人，将CDD和KYC流程自动化，可以更好地控制合规成本，减少新客户的开户时间，改善客户体验，提高调查质量。

1、客户通过聊天界面、自助服务终端在线提交开户请求，RPA能自动接收请求，同时在必要时进行标记并识别丢失信息。

2、身份/收入验证是执行KYC的最重要步骤，需要验证验证文件。该过程可通过使用OCR从KYC文档中提取所需信息，并对照政府或公共数据库进行验证来实现自动化。

3、基于上述步骤的完成，RPA机器人可创建客户的风险等级，然后根据风险类别将其发送以进行最终批准（或在需要时自动批准）。

4、批准个人资料后，RPA机器人可在所需的核心银行和其他支持系统中为客户创建帐户，还可以激活在线银行业务以及借记卡或信用卡。

总之，RPA机器人可帮助银行机构实现大规模自动化，从而使银行更容易遵守规则，提高合规流程质量，避免与截止日期相关的罚款，为客户提供全渠道服务并控制成本。